No Brasil, principalmente após o destaque da Operação Lava Jato, o controle sobre os bancos e a pressão por novas regulamentações contra fraude aumentou bastante, trazendo assim, a Know Your Costumer como possibilidade para solucionar a problemática. Ela é uma medida preventiva para todos os bancos ou instituições financeiras, focadas na compreensão do cliente e seus negócios. Além disso, tem como objetivo principal, combater a lavagem de dinheiro para minimizar riscos, sendo necessária nas primeiras etapas de novos negócios.
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Alguns benefícios do KYC:
Estabelecer identidade do cliente e entender a natureza das suas atividades;
Garantir a legitimidade da fonte dos fundos do cliente;
Detectar clientes suspeitos ou potencialmente fraudulentos preventivamente;
Avaliar os riscos de lavagem de dinheiro;
Auxiliar a instituição financeira a potencializar sua lucratividade e atingir resultados mais satisfatórios a médio e longo prazo;
Indicar quais serviços são mais adequados ao perfil de cada cliente.
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